高规格顶层设计开启上海金融发展新篇章。
近日，中央金融委员会印发《关于支持加快建设上海国际金融中心的意见》（下称《意见》），以“五至十年建成与我国综合国力和国际影响力相匹配的国际金融中心”为总目标，围绕深化金融市场建设、构建离岸金融体系等六大核心任务靶向施策。
这场由中央金融委亲自牵头、央地协同推进的战略部署，不仅重塑了建设机制，更明确“五到十年建成世界级金融枢纽”的时间表与路线图。“由中央金融委发布，这在过去从未有过，意义重大。”广开首席产业研究院院长连平对第一财经表示，文件重点包含两部分：一是明确奋斗目标，共6个要点；二是呈现一系列新的举措，也包括6个要点，释放出中国深化金融改革开放的强烈信号。
战略目标锚定
“与以往由发展和改革委牵头的常规模式不同，此次文件明确中央金融办与上海市委市政府共同牵头，将建设任务纳入中央金融委重点工作清单，凸显高层重视，能使重大决策迅速进入高层议事日程。”连平称。
《意见》从六个维度确立战略目标：经过五至十年的建设，上海国际金融中心能级全面提升，现代金融体系的适应性、竞争力、普惠性显著提高，金融开放枢纽门户功能显著强化，人民币资产全球配置中心、风险管理中心地位显著增强，基本建成与我国综合国力和国际影响力相匹配的国际金融中心。
“明确经过五至十年的建设，基本建成与我国综合国力和国际影响力相匹配的国际金融中心。这也是一个新的提法。”连平分析，这表示上海国际金融中心未来的落脚点有了明确的参照。
这与《上海国际金融中心建设“十四五”规划》的相关提法一脉相承，但站位更高、目标更宏大。上述规划提出，到2025年上海国际金融中心能级显著提升，人民币金融资产配置和风险管理中心地位更加巩固 ，全球资源配置功能明显增强，为2035年建成具有全球重要影响力的国际金融中心奠定基础。
上海金融与发展实验室首席专家曾刚对第一财经表示，《意见》明确了上海国际金融中心建设的时间表，显示出国家对金融改革开放的战略定力和长远规划。
为确保战略目标实现，中央金融办将与上海市委市政府共同牵头，会同中国人民银行、金融监管总局、中国证监会、国家外汇局等建立上海国际金融中心建设协调推进机制，研究推动解决上海国际金融中心建设有关重大议题。
曾刚分析，央地协同机制得到强化。中央金融办将在重点任务督促落实、重要政策出台、加强央地和部门工作协同等方面提供支持，同时上海也将获得多项金融开放先行先试政策，包括设立银行间市场交易报告库、设立数字人民币国际运营中心等创新举措。
六大任务靶向施策
《意见》围绕深化金融市场建设、提升金融机构能级、完善金融基础设施、扩大金融高水平双向开放、提高服务实体经济质效、有效维护开放条件下的金融安全等六大核心任务，系统性规划破局路径。
实际上，在全球金融格局重塑背景下，上海国际金融中心建设仍面临多重挑战。比如，曾刚指出，股票市场外资持有比例仅约4%，远低于纽约等成熟市场；人民币资本项目尚未完全开放，制约全球资金与机构集聚；金融科技应用滞后，新兴资产形态与传统体系融合不足；金融市场在流动性、定价权等方面存在短板，离岸金融发展不充分；中小金融机构风险管理能力薄弱，监管体系国际化水平有待提升。
“这些挑战既是制约因素，也是上海国际金融中心建设的突破口和发展机遇。”在他看来，突破现有发展瓶颈，需要在金融开放、创新和监管之间寻求平衡，提升上海在全球金融中心的竞争力与影响力。
深化金融市场建设成为首要攻坚方向。《意见》支持上海率先打造上市公司高质量发展示范区，鼓励企业通过并购重组实现规模扩张与竞争力提升；并着重强调提升上海金融市场价格国际影响力。
连平指出，尽管上海已布局黄金、原油等交易中心，但在价格影响力方面仍有较大提升空间。
提高上海金融市场价格影响力，关键在于增强市场深度与广度。曾刚认为，一方面，应加速推进期货、期权等衍生品市场建设，特别是在能源、大宗商品和金融衍生品领域；另一方面，通过优化交易机制、降低交易成本，吸引更多国际投资者参与，提升上海在全球金融定价体系中的话语权。
提升金融机构能级方面，《意见》释放出推动全球金融资源加速集聚的政策信号，明确提出吸引更多国际金融组织落户上海。
除已扎根的金砖国家新开发银行外，连平认为，上海将进一步拓展开放格局，推动更多的国际金融组织落户上海，既吸引中国主导的国际金融机构，也积极引入更多由其他国家发起的金融组织，更多地吸引它们到上海落地。
金融基础设施建设也将迈向国际领先标准，《意见》提出建设国际领先的金融基础设施体系的高规格要求。
连平表示，提出要进一步完善金融基础设施，建设国际领先的金融基础设施体系，要求很高。对标纽约、伦敦等传统国际金融中心，上海金融基础设施体系还需要更加完善、健全。
此外，金融科技创新与监管协同是关键支撑。曾刚建议，上海应加强数字货币、区块链等前沿金融科技应用，同时构建与国际接轨的审慎监管框架，在创新与风险防控间寻求平衡，为国际金融中心建设提供坚实保障。
构建离岸金融体系
将构建离岸金融体系作为突破口，为上海金融高水平对外开放勾勒出了清晰路径。作为深化金融开放的核心抓手，这一创新布局引发市场高度关注。
连平指出，《意见》提出的“离岸金融体系”概念具有突破性意义。“不只是离岸金融市场，也不只是离岸金融业务，而是离岸金融体系，这是一个比较新的提法。”
“离岸市场，通常主要指市场交易不在货币发行国的管辖范围内，交易的双方主要是非居民。”连平认为，上海离岸金融体系属于境内离岸金融体系，是国际离岸金融体系的拓展。在上海构建该体系，能紧密联系全球离岸市场，弥补中资机构海外服务的不足，更好地支持企业走出去。同时有助于获取更多海外中资企业的金融业务，扩大中资金融机构国际金融交易规模，以“肥水不流外人田”。
回溯我国离岸金融发展历程，自2001年加入WTO后，离岸银行业务已成为连接境内外市场的重要桥梁。上海浦东发展银行、交通银行等四家持牌银行，通过“内外分离、分账核算”模式，在服务企业出海的同时，为金融改革积累了宝贵经验。而随着人民币国际化进程加速，离岸人民币业务的战略价值越发凸显。
上海离岸金融体系建设将有力推动上海国际金融中心成长。为推动体系建设落地，多部门已迅速响应。在2025陆家嘴论坛上，中国人民银行行长潘功胜宣布八项政策“组合拳”，其中临港新片区离岸贸易金融服务综合改革试点、自贸离岸债发行、自由贸易账户功能升级等举措，直接锚定离岸金融体系建设需求。这些政策通过创新业务规则、拓宽融资渠道、提升跨境便利化水平，为体系构建提供全方位支撑。
从业务维度看，连平认为，境内离岸金融市场交易币种主要是人民币，涵盖离岸银行业务、离岸发债、离岸保险等金融服务与产品，还涉及自贸区离岸交易领域。他建议，该体系需有不同于境内的管理方式，以更宽松的政策环境吸引外资，比如基本不需要准备金，还可将税收降低到很低水平，方便外资自由出入境内离岸金融市场，此举还可助力中资金融机构全球经营能力提升和国际化金融人才的培养。
曾刚建议，加快构建“在岸-离岸”双轨并行的金融运行机制。可在临港新片区先行先试，设立离岸金融账户体系（OSA），允许更灵活的跨境资金流动管理。同时，推动更多离岸人民币产品创新，吸引国际金融机构在沪设立离岸业务中心，打造亚太地区重要的离岸金融枢纽。
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